Circus Casino AML / KYC politika - provjera identiteta i sprječavanje pranja novca
- Uvod i svrha dokumenta
Ovaj dokument opisuje pravila i postupke koje Circus Casino primjenjuje u okviru obveza sprječavanja pranja novca (AML - Anti-Money Laundering) i provjere identiteta korisnika (KYC - Know Your Customer). Svrha dokumenta je informirati korisnike o zakonskim obvezama koje Circus Casino mora ispunjavati, o postupcima koji se primjenjuju pri registraciji i korištenju usluga te o pravima i obvezama korisnika u tom procesu.
Circus Casino provodi AML i KYC mjere u skladu s primjenjivim zakonodavnim okvirom koji uređuje sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma. Usklađenost s tim propisima uvjet je za pružanje usluga i za pristup korisničkom računu.
- Zakonski okvir
Obveze Circus Casina u području AML-a i KYC-a temelje se na zakonodavnom okviru koji uređuje sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma. Relevantni propisi obuhvaćaju:
- zakon koji uređuje sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma
- podzakonske akte i smjernice nadležnih tijela
- interne procedure usklađenosti koje su u skladu s navedenim propisima
Circus Casino kao obveznik primjene AML propisa dužan je provoditi mjere dubinske provjere klijenata, pratiti transakcije, čuvati propisanu dokumentaciju i prijavljivati sumnjive transakcije nadležnim tijelima.
3. Obveze provjere identiteta (KYC)
3.1. Kada se provodi provjera identiteta
Circus Casino provodi provjeru identiteta korisnika u sljedećim situacijama:
- pri registraciji korisničkog računa
- pri podizanju sredstava s računa
- pri dosezanju propisanih pragova transakcija
- kada postoji sumnja na pranje novca, financiranje terorizma ili drugu nezakonitu aktivnost
- na zahtjev nadležnih tijela ili u okviru redovnih internih provjera usklađenosti
Provjera identiteta može se provesti i u bilo kojoj drugoj situaciji u kojoj Circus Casino procijeni da je to potrebno radi ispunjenja zakonskih obveza.
3.2. Dokumentacija koja se zahtijeva
Korisnik je dužan dostaviti dokumentaciju kojom se potvrđuju identitet i adresa prebivališta. Standardno se zahtijeva:
- važeći dokument s fotografijom (osobna iskaznica, putovnica ili drugi prihvaćeni dokument)
- dokaz o adresi prebivališta (npr. račun za komunalne usluge, izvod s bankovnog računa ili drugi prihvaćeni dokument koji nije stariji od tri mjeseca)
- u određenim slučajevima, dodatna dokumentacija kojom se potvrđuje porijeklo sredstava
Circus Casino zadržava pravo zatražiti dodatne dokumente ili informacije ako dostavljeni materijali nisu dostatni za provođenje provjere.
3.3. Metode provjere
Provjera identiteta može se provesti putem:
- pregleda dostavljenih dokumenata od strane ovlaštenog osoblja
- automatiziranih sustava za provjeru autentičnosti dokumenata
- biometrijske usporedbe
- provjere živosti (liveness check)
- dodatnih metoda potvrde poput SMS koda ili potvrde putem elektroničke pošte
Circus Casino koristi metode provjere koje su u skladu s primjenjivim propisima i standardima zaštite podataka.
- Mjere dubinske provjere klijenata (CDD)
Circus Casino primjenjuje standardne i pojačane mjere dubinske provjere klijenata ovisno o procijenjenom stupnju rizika.
Standardna dubinska provjera provodi se za sve korisnike pri uspostavi poslovnog odnosa. Pojačana dubinska provjera primjenjuje se u slučajevima višeg rizika, uključujući:
- korisnike koji su politički izložene osobe (PEP)
- korisnike iz jurisdikcija s višim rizikom pranja novca
- transakcije ili obrasce ponašanja koji odstupaju od uobičajenog
U slučaju pojačane dubinske provjere, Circus Casino može zatražiti dodatne informacije o izvoru sredstava, svrsi transakcija i poslovnim aktivnostima korisnika.
- Praćenje transakcija i prijava sumnjivih aktivnosti
Circus Casino kontinuirano prati transakcije korisnika radi otkrivanja obrazaca koji mogu upućivati na pranje novca, financiranje terorizma ili drugu nezakonitu aktivnost.
Sumnjive transakcije ili aktivnosti prijavljuju se nadležnom tijelu za sprječavanje pranja novca u skladu s propisanim postupcima. Circus Casino nije dužan obavijestiti korisnika o tome da je prijava podnesena, niti o sadržaju takve prijave.
Circus Casino ne snosi odgovornost za posljedice koje za korisnika mogu nastati kao rezultat zakonski obveznih prijava nadležnim tijelima.
- Čuvanje podataka
Circus Casino čuva dokumentaciju i podatke prikupljene u okviru KYC i AML postupaka u skladu s propisanim rokovima čuvanja. Podaci se čuvaju na siguran način i koriste isključivo u svrhe za koje su prikupljeni, uključujući ispunjenje zakonskih obveza i suradnju s nadležnim tijelima.
Obrada osobnih podataka provodi se u skladu s primjenjivim propisima o zaštiti osobnih podataka.
- Ograničenje i obustava računa
Circus Casino zadržava pravo privremeno ograničiti ili obustaviti pristup korisničkom računu u sljedećim slučajevima:
- korisnik nije dostavio traženu dokumentaciju u propisanom roku
- dostavljeni dokumenti nisu prihvatljivi ili su nevažeći
- postoji sumnja na nezakonitu aktivnost
- to zahtijevaju nadležna tijela
Korisnik čiji je račun ograničen ili obustavljen bit će obaviješten o razlozima u mjeri u kojoj to dopuštaju primjenjivi propisi.
- Obveze korisnika
Korisnik je dužan:
- dostaviti točne, potpune i ažurne informacije pri registraciji i u okviru KYC postupka
- pravovremeno dostaviti traženu dokumentaciju na zahtjev Circus Casina
- obavijestiti Circus Casino o svim promjenama osobnih podataka relevantnih za KYC provjeru
- ne koristiti usluge Circus Casina u svrhe pranja novca, financiranja terorizma ili bilo koje druge nezakonite aktivnosti
Kršenje navedenih obveza može rezultirati obustavom računa, raskidom ugovornog odnosa i prijavom nadležnim tijelima.
- Kontakt za pitanja o usklađenosti
Za pitanja u vezi s AML i KYC postupcima korisnici se mogu obratiti Circus Casinu putem službenih kanala korisničke podrške navedenih na službenoj web-stranici branda.